读者 200 期文章库

<PIC|p28.gif> 　　所谓洗钱，就是把非法的、肮脏的钱通过一定的手段变成合法的、干净的钱。在这个变化过程中一切不合法的痕迹都被一系列的转账和交易“洗刷”得干干净净。 　　洗钱是一些毒品贩子、诈骗者、走私分子、绑架者、抢劫者、军火倒卖者、恐怖分子、敲诈勒索者以及逃税者的惯用伎俩，洗钱对他们来说就是炼金术，是一种生财的魔法。 <JZ|>走私出境 　　把钱转移境外是洗钱者常用的一种方法，但在出境时如何妥善把现金带出去是个问题。 　　A君是一位约翰内斯堡的商人，他那天预定了飞往伦敦的飞机票，但他要求航空公司提供轮椅以帮助他到达登机口，因为他的腿打了石膏。本来出境检查就非常严格，而就在他飞离的当天，南非海关接到一个匿名电话，让海关注意腿上打了石膏的男人，说这个人会把大笔的钱走私出境。于是当A君的轮椅来到海关和移民边防检查站时，他被拦住了。官员翻了他的行李什么也没发现，接着在他极不情愿的情况下又搜了他的全身，直至锯开了他腿上的石膏，但石膏里什么也没有。A君要的就是这种效果，且当天得理不饶人，制造了一场轩然大波，以至于当次日他又来乘飞机，新的石膏紧敷在他的踝关节，海关和移民局的官员亲自帮他上了飞机。 　　而这次，现金却牢牢地包裹在石膏里面。 <JZ|>公司洗钱 　　莱文是纽约一家公司的企业吞并与兼并部主管，他利用内部情报经营了54家公司的股票和证券，非法获利达1300万美元。 　　这些不干净的钱他不敢花。 　　莱文先购买了两家巴拿马人注册的公司，即钻石储备公司和国际黄金股份有限公司。这两个公司都有名义上的董事，但莱文的名字任何人都找不到。他在为这两家公司在巴哈马首都拿骚的列伊国际银行开户时，也丝毫没有涉及他自己的名字。 　　他找了一个叫迈耶的有价证券管理人与他单线联系。每次都是莱文打电话找他，且只用投币式公用电话。 　　莱文做完了这一切，然后他又使用假名把这两个公司的钱取了出来，而这时的1300万美元则完全成为合法的钱了。 　　由于莱文做得太高明，以至于别人老跟着走，终于引起了美国证券交易委员会的注意。1986年他被逮捕了。 <JZ|>银行洗钱 　　潘乔，一个文质彬彬的男人。这次他接了一项报酬很丰厚的任务，那就是要替一个纽约毒品商洗掉1800万的小面额美钞。 　　他做的第一步是把现金带出境外，他选择了毗邻的加拿大。他出境那天把现金装上一辆汽车，另外他还找了一个妇女和两个小孩坐在他的车上，这样看起来更像一个普通的家庭出游。 　　在蒙特利尔他把这些小面额的钞票交给一些人，让这些人冒充旅游者到机场、火车站、邮局和挤满人的银行把这些小钞票换成100加元面额的钞票和美元旅行支票。由于这项工作繁杂，他们这一阶段用了近一个月的时间才兑换完毕。 　　接下来，潘乔又派他的交货人从加拿大前往伦敦。他们抓住海关机场的特点，在公文包和身上装满了现金，和其他普通旅游者一起不事招摇地在希思罗机场走过“免检”通道。 　　钱到英国之后又被寄往海峡群岛。在那儿，通过他的一个银行家朋友的事先安排，钱被存入14个银行账户。这些钱一安顿下来后又马上被电汇了出去。最终目的地只有一个，那就是钱本来的拥有者——毒品商的手里。经过这一连串的转换和转账，这笔巨款便成为合法的钱了。 <JZ|>彩票·赌博 　　以怀蒂为首的一家公司急需出手一笔黑钱，这时机会来了。1991年7月，在马萨诸塞州的“大众百万元”活动中，迈克尔·林斯基中了1430万美元的头彩。按规定这笔钱将在20年内付清，且中的彩可以转让买卖。于是怀蒂找到林斯基，用自己的那部分黑钱买了林斯基中的头彩的一半。对于怀蒂来说，数百万元的脏钱就这样变成了完全合法的、需要报税的实实在在的钱。 　　迪克是一个长期操纵赌博的人，是非银行金融经营者中未加冕的洗钱之王。 　　1981年10月5日，专业毒品收入洗钱者奥罗斯特和兄弟爱德华多带着塞满了好几个纸箱的重达233磅的现金找到了迪克。按照他们的指示，这笔经公司职员用了多半天才查证出总数达340万美元的巨款以二元国际公司的名义存入了迪克公司。在此后两周内，又存上了4笔，共计380万美元，到当月末他们最后又存入330万美元。从1980年11月至1982年3月之间，迪克公司的迪克·佩雷拉通过232笔未经报告的存款为他们兄弟俩洗了将近1亿美元。奥罗斯特依法炮制，还在纽约各处的11家银行有条不紊地洗了1.51亿美元的脏钱。 <JZ|>黄金大案 　　1983年11月26日，以麦卡沃伊和鲁宾逊为首的暴徒闯入了国际贸易区第七区距离伦敦希思罗机场不到一英里的布林克·马特公司的金库，卷走了价值约4000万美元的金条。这两个匪首在4星期后被捕，而另外的人却开始了对这笔黄金的清洗活动。 　　佩里和劳埃德找了个名叫诺伊的人帮忙，因为诺伊的一位叫帕尔默的朋友在布里斯托尔开了一家金锭特许经销店，名叫斯卡德林恩有限公司。诺伊在帕尔默家中的小熔炉里把这些黄金熔化了重铸，使原金条上的序号消失，不留任何抢劫痕迹。然后诺伊先是在海峡群岛的泽西岛从圣赫利尔的巴恩大街某银行购买了11公斤(正适合自己的公文包)没有登记序号的金条。他拿到这11公斤金条后存到信托储蓄银行新街分行。他仅带着购买金条时的没有序号的证明书回到了英格兰。在那里，他把这些抢来的已消去序号的黄金运到斯卡德林恩公司再次熔化，每次只熔化11公斤并混入一些铜币和银币，做成像金属废料一样。然后他们把这些“金条”又从那里运到金属化验所。在这里这些“黄金”给称重、征税，使之合法化。之后，该公司又把“金条”出售给有许可证的金锭经销商，这些经销商去掉杂质之后再拿到市场上出售。在这期间那份证明书是他的护身符。这样在5个月中，该公司支付给诺伊等的钱逾1500万美元。 　　他们把这些钱分别存入各自用假护照开设的银行或储蓄所的账户，然后又马上从那里把钱汇往别处，包括境外。从黄金抢劫案以来15个月中，他们已经搞到了将近3200万美元的钱。 <JZ|>毒品黑钱 　　约翰在直布罗陀注册了一个100英镑的进出口公司。他先是用往西班牙大陆走私烟草赚来的钱购买了立体声音响、盒式磁带录像机、CD机、电视机、手提电话、电话留言机、传真机和摄像机等，再把这些物品利用公司的出口许可证使之跨越直布罗陀海峡运送至丹吉尔。约翰在摩洛哥海关申报并上缴了进口关税后，顺利地就卖掉了所有这些货物。 　　约翰又用这些卖货物的钱购买了大麻制品，用快艇走私到西班牙。他在那里将毒品出售后把现金带回直布罗陀存起来，这笔钱的来源则用他的出口许可证和摩洛哥的进口收据来证明。 　　在这一笔生意过程中，实际上约翰洗了两次黑钱，但都是借助正当的、合法的交易进行的。